Construire et gérer votre patrimoine
Votre volonté, construire l’avenir avec sécurité
Parce que votre futur se prévoit dès maintenant, nous vous accompagnons dans la construction de votre patrimoine afin de sécuriser votre avenir.
Vous souhaitez connaître la meilleure stratégie à adopter pour optimiser votre rémunération ?
Nos experts vous proposent une étude complète et sur-mesure en fonction de la fiscalité en vigueur.
Découvrez notre accompagnement dédié
- Rémunération, dividendes, intérêts en compte courant, etc. Nous vous conseillons pour convenir des meilleures options envisageables
- Nous prenons en compte votre protection sociale : santé, retraite, mais aussi votre quotidien : frais kilométriques, travail du domicile, etc.
- Réalisation de vos déclarations de revenus
Le Saviez-vous ?
Il est essentiel de maîtriser l’équilibre entre rémunération et dividendes, dans le cadre d’une optimisation fiscale. Cela évitera tout souci pour votre protection sociale et votre retraite. Votre rémunération est corrélée avec la situation financière de votre entreprise. Une rémunération trop élevée pourrait constituer un abus de majorité !
Comment ça se passe ?
Rendez-vous conseil et prise de renseignements
Étude de votre situation et analyse de l’impact fiscal
Restitution : nous définissons le mode de rémunération le plus adapté à votre situation
Suivi régulier pour prendre en compte les évolutions de la règlementation
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Vous offrir une rémunération adaptée et juste
- Pérenniser l’activité de votre structure
- Optimiser votre fiscalité personnelle
Vous souhaitez sécuriser ou faire fructifier votre patrimoine ?
Notre cabinet peut vous accompagner dans vos prises de décisions et à la mise en place d’une stratégie patrimoniale réfléchie et conforme à vos objectifs pour assurer votre avenir financier.
Découvrez notre accompagnement dédié
- Analyse des statuts juridiques et régimes fiscaux
- Choix des meilleurs investissements
- Gestion de l’épargne
- Préparation de la retraite
- Déclaration d’impôts sur les revenus
Le Saviez-vous ?
Il est important de définir une stratégie patrimoniale le plus tôt possible, car elle vous permet d’assurer votre avenir financier et de sécuriser vos proches.
Comment ça se passe ?
Réalisation d’un bilan patrimonial en fonction de vos capacités financières, ressources, modes de vie et patrimoine déjà acquis
Étude de la stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins et élaboration d’objectifs
Restitution de la stratégie la plus appropriée
Accompagnement dans vos investissements
Suivi régulier de vos placements et de votre stratégie patrimoniale
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Gérer et sécurisez vos investissements
- Préserver et structurer votre patrimoine
- Sécuriser vos proches en cas de coup dur
- Anticiper l’avenir
Vous souhaitez passer le flambeau de votre entreprise dans le cadre d’un départ à la retraite ou pour un tout nouveau projet ?
Notre cabinet vous accompagne dans les étapes de votre transmission en faisant en sorte de générer de la plus-value, mais aussi pérenniser votre activité pour le repreneur.
Découvrez notre accompagnement dédié
- Anticipation du passage de relai à vos proches ou tout autre repreneur
- Définition de la valeur de votre entreprise
- Évaluation de la performance de votre activité
- Établissement d’axes d’amélioration
- Accompagnement à la négociation
- Optimisation de la fiscalité dans la cadre de la vente
Le Saviez-vous ?
La transmission d’entreprise est un sujet qui doit être anticipé. Plus le processus de transmission aura été préparé, plus vous pourrez optimiser sa valorisation.
Comment ça se passe ?
Diagnostic de l’entreprise (collecte des informations, identification des points forts/faibles, évaluation des potentiels de développement, identification des risques)
Étude par notre spécialiste (traitement des données comptables, évaluation des actifs immobiliers/mobiliers, retraitement des valeurs comptables, choix des méthodes/coefficients)
Estimation de la valeur de votre entreprise
Choix du mode cession
Préparation du business plan
Accompagnement dans la recherche d’un repreneur
Négociation et signature de l’accord, et du contrat
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Générer de la plus-value
- Anticiper votre succession
- Réussir votre transmission
Chez OPALEX, nous accompagnons les dirigeants dans la préparation, la négociation et la sécurisation de leurs financements bancaires.
Notre objectif : maximiser vos chances d’obtention tout en optimisant vos conditions financières.
Découvrez notre accompagnement dédié
- Un dossier structuré et crédible
Nous transformons votre projet en un dossier solide, chiffré et parfaitement argumenté. - Une capacité de négociation renforcée
Nous mettons les banques en concurrence pour obtenir les meilleures conditions (taux, garanties, flexibilité). - Une optimisation du montage
Nous structurons le financement pour limiter votre risque personnel et préserver votre trésorerie. - Une sécurisation juridique et financière
Nous analysons les clauses sensibles et anticipons les contraintes bancaires (covenants, garanties, engagements). - Une vision stratégique long terme
Le financement est pensé comme un levier de croissance, intégré à votre stratégie patrimoniale et entrepreneuriale.
Le Saviez-vous ?
80 % des décisions bancaires se prennent sur la qualité du dossier et la crédibilité du dirigeant. Une structuration adaptée (apports, garanties, holding, BPI) permet souvent de limiter l’engagement du dirigeant.
Comment ça se passe ?
Structurer un projet bancable
Avant même de solliciter une banque, nous analysons votre projet :
- cohérence stratégique
- niveau de risque
- capacité réelle de remboursement
- montant optimal à financer
Nous transformons votre besoin en dossier crédible et argumenté.
Construire un business plan solide
Nous élaborons un prévisionnel structuré et défendable :
- compte de résultat prévisionnel
- plan de trésorerie
- plan de financement
- analyse de la capacité d’autofinancement
Les chiffres sont cohérents, réalistes et pensés pour convaincre.
Optimiser le montage financier
Nous arbitrons la meilleure structure :
- fonds propres vs dette
- garanties et cautions
- intervention BPI ou organismes de soutien
- structuration via holding si nécessaire
Objectif : limiter votre exposition personnelle et sécuriser l’opération.
Préparer et négocier avec les banques
Nous :
- préparons une note de présentation claire et stratégique
- anticipons les questions et objections
- mettons en concurrence les établissements
- analysons et négocions les conditions (taux, garanties, covenants)
Vous arrivez en rendez-vous structuré, crédible et confiant.
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Un dossier structuré et crédible
- Une capacité de négociation renforcée
- Une optimisation du montage
- Une sécurisation juridique et financière
Notre engagement
Nous ne cherchons pas simplement à obtenir un accord bancaire.
Nous structurons une opération optimisée, sécurisée et alignée avec votre stratégie de croissance.
Nous sommes à vos côtés pour …
Nous mettons à votre disposition des outils innovants :
